去中心化金融协议如何赚钱？

去中心化金融（DeFi）领域正在不断发展。维持这种增长的一个重要因素是 DeFi 协议建立创收方法。了解这些收入模式可以为开发者提供实现可持续增长的路线图。

如果您正在建立自己的去中心化金融（DeFi）协议，您可能会对创收的潜在途径感到好奇。本博客分析了 DeFi 协议的典型收入模型以及实现自我维持的平台和生态系统的不同价值累积方法。

什么是 DeFi 协议？

首先，我们来讨论一下 DeFi 协议的基础知识。简单来说，DeFi 协议是使用区块链技术的去中心化金融应用程序和服务。与其他区块链技术一样，DeFi 协议的目标是为传统金融服务提供去中心化且透明的替代方案。这些协议涵盖一系列金融服务，包括借贷、交易、投资等，所有这些都不需要中介机构。

通常，传统金融中的中心化机构负责管理和管理这些服务。然而，DeFi 协议的运作方式有所不同，因为它们依赖于智能合约。智能合约是由区块链驱动的自动执行协议。它们自动执行交易的条款和条件并将其记录在区块链的不可变分类账上。

由于 DeFi 协议是开放和去中心化的，任何能够访问互联网并拥有兼容 DeFi 的数字钱包的人都可以参与。这使得 DeFi 能够被更广泛的受众所接受，包括传统金融系统访问受限的地区。此外，DeFi 协议具有与其他区块链技术无缝集成和通信的优势，创建了一个互连且强大的互操作性网络。

综上所述，DeFi协议有潜力提供更加普惠、透明、高效的金融服务。考虑到这一点，让我们探讨一些例子，说明这些协议如何产生收入来维持其运营。

收入模型示例

DeFi 协议可以通过多种方式持续产生收入，从而实现自我可持续发展并有利于生态系统和用户。

最常见的方法是通过交易费。当用户使用借贷或交易等 DeFi 服务时，可能会被收取少量平台使用费。大容量的 DeFi 协议可以从交易费用中产生可观的收入。交易平台通常将交易费作为创收机制。

例如，领先的去中心化交易所 Uniswap 对交易收取 0.3% 的费用。这不仅激励了流动性提供者，还为平台的持续开发和维护提供了资金。

另一方面，借贷协议将通过在借贷利率之间提取几个基点来产生收入。该费用分配给流动性提供者和协议本身。通过这样做，流动性提供者就会受到激励来支持该平台并为其发展做出贡献。

对于拥有自己的原生代币的大型 DeFi 协议来说，代币升值是一个可行的选择。用户可以购买并持有这些代币，随着需求的增加，价格可能会上涨。该协议通常通过空投或首次 DEX 发行（IDO）向公众分发一部分代币，同时为自己保留一部分。该协议可以出售这些代币来产生收入并支持其运营。

收入的重要性

收入对于 DeFi 协议至关重要，因为它涵盖了初始开发成本和维护成本。然而，它的好处还不止于此。收入还支持协议的发展并增强其对用户的实用性。

持续的收入产生直接有利于利益相关者和代币持有者。提供收益分享功能的 DeFi 协议可以为质押或提供流动性的人提供更高的年利率和费用。当平台参与者看到奖励或投资回报率增加时，他们会更加积极地参与和支持协议的功能。

当 DeFi 协议有效运行时，它会吸引更多用户，从而增加流动性和收入。去中心化交易所的交易量也更高，从而实现更高效、更具成本效益的交易。

因此，收入有助于更强大的协议和更活跃的用户群，从而带来增长和进一步的收入。这种积极的反馈循环激励了活跃用户并提高了平台的知名度，吸引了更多用户。

创收与单产农业的概念有关。高产农民利用协议的收入分享机制，通过复利来最大化利润。产生更多收入的协议可以建立激励模型来吸引更多的高产农民，从而增加所有参与者的流动性和奖励。

协议能产生多少？

既然您了解了 DeFi 协议如何产生收入以及为什么这很重要，您可能会对这些协议产生的典型收入金额感到好奇。由于 DeFi 在区块链上运行，因此可以通过公共资源轻松获得这些信息。所有进行的交易数据都记录在链上。

然而，编译所有这些数据并不一定简单。您可以使用区块链浏览器来搜索协议的交易，这可能非常耗时。或者，区块链数据聚合器可以提供协议交易历史和信息的更全面的概述。 DefiLlama 就是 DeFi 领域的一个这样的例子，它汇总了顶级 DeFi 协议的经过验证的信息，包括跨多个区块链生态系统锁定的收入、收益率和总价值。

无论您是出于投资目的研究 DeFi 收入数据，还是构建自己的 DeFi 协议，花时间查找和整理这些数据都可以为 DeFi 领域提供有价值的见解。